Статьи

Финансовая аналитика бизнеса

Финансовая аналитика
Елена Ангина, консультант InfoVizion

Технические характеристики системы финансовой аналитики бизнеса

Системы финансовой аналитики предназначены для обобщения информации о финансах. Они позволяют составлять аналитические срезы по финансовому состоянию бизнеса.

Такие программные продукты должны иметь возможность подключения к различным источникам финансовых данных через программный интерфейс (API) для импорта/экспорта данных. Решения по финансовой аналитике способны:
  • проводить оценку маржинальности и рентабельности бизнеса;
  • проводить оценку платежеспособности;
  • оценивать структуру капитала и ликвидность финансовых активов;
  • формировать финансовую отчётность с коэффициентами, диаграммами, графиками и комментариями.

Основные функции и возможности системы финансовой аналитики

  • Администрирование
Администрирование помогает управлять функциональностью системы, учётными записями и правами доступа.

  • Импорт/экспорт данных
Возможность импорта и/или экспорта данных в продукте позволяет загрузить данные из учетных систем или выгрузить рабочие данные в файл для дальнейшего использования в другом ПО.

  • Многопользовательский доступ
Возможность многопользовательского доступа обеспечивает одновременную работу нескольких пользователей на одной базе данных под собственными учётными записями.


  • Наличие API
Для обеспечения автоматической передачи данных из одного ПО в другое системы оснащаются специальными API.

  • Отчётность и аналитика
Функция подготовки отчётности позволяет получать данные из системы. Затем их можно анализировать и принимать решения на их основе.

Преимущества финансовой аналитики бизнеса

Финансовая аналитика компании — это часть системы корпоративной бизнес-аналитики компании, которая дает представление о финансах компании: потоках денежных средств, прибыльности направлений и подразделений, активах и задолженностях. Хорошая финансовая аналитика бизнеса позволяет получать информацию в целом по компании и в детальном разрезе. Это повышает бизнес-результаты и общую эффективность.

Со стороны финансовой службы требуется регулярное внимание. Требуется внимание к скорости сборки и анализу отчётности в случае:
  • увеличения ассортимента;
  • расширения географии деятельности;
  • повышения сложности организационной структуры компании;
  • большого количества внутрихолдинговых операций.


Процесс сборки данных для построения управленческих отчетов вручную очень трудоёмкий и занимает много времени, затягивая принятие необходимых решений. Компании приходят к необходимости выбора удобной и скоростной платформы для управленческой отчётности.

Система финансовой аналитики InfoVizion

Основные запросы, с которыми в InfoVizion обращаются крупные и средние предприятия за услугой:
  • снизить временные затраты на консолидацию данных;
  • создать единые правила «сборки» отчётов из разных учетных систем и баз;
  • дать единые данные участникам финансовых потоков внутри компании: ТОПам, финансовой и бухгалтерской службе, руководителям департаментов – владельцам бюджетов;
  • получить возможность добавлять в отчёты любые показатели, рассчитанные на основе статей отчётности (например, рентабельность по чистой прибыли, доля ФОТ в выручке, доля OPEX в выручке, чистый денежный поток периода, абсолютная ликвидность, финансовая устойчивость и др.);
  • настраивать автоматические правила корректировок, вносить и сохранять историю ручных корректировок, выполнять перераспределение расходов между административными ЦФО и центрами доходов для более корректной оценки прибыльности;
  • иметь возможность вести анализ в табличных формах и в графических инструментах, быстро конструировать отчеты план-факт, LFL по собственному набору статей и измерений.

Требования сводятся к тому, что организациям необходима гибкая и понятная финансовая аналитика компании. Аналитика в режиме реального времени с возможностью углубляться в данные до каждого центра финансовой ответственности, до каждой статьи управленческого отчета и сравнивать результаты по периодам (LFL/годовой план/оперативный план).

В едином решении мы объединили самое главное для успеха проектов по финансовому анализу:
  • автоматизированные регулярные отчёты (БДР, ДДС, Баланс);
  • загрузка плановых показателей и расчет план-фактных отклонений за все периоды в аналитике;
  • автоматический расчет LFL-динамики и отклонений в сумме и в процентах по всем статьям за все периоды;
  • удобное добавление привычных расчетных показателей в формы управленческой отчетности;
  • дашборды для ТОПов (KPI, графики, LFL);
  • любые дополнительные формы, используемые компанией при подготовке отчётности (например, рейтинги по прибыли, ЧП по годам, расшифровка OPEX и др.);
  • инструменты графического анализа;
  • гибкий конструктор отчётов.

Гибкий конструктор отчетов позволяет самостоятельно формировать отчёт по любому набору измерений:
  • ЦФО;
  • юридическое лицо;
  • месяц-квартал-год;
  • направление деятельности;
  • руководитель и др.

Самый удобный источник для обогащения финансовой аналитики компании натуральными показателями - другие решения от компании InfoVizion (коммерческая аналитика, чековая аналитика, блоки по транспортной аналитике или HR). Распространенные показатели-расширители аналитики в финансах:
  • количество чеков, средний чек, количество клиентов – из аналитики по чекам;
  • сумма скидок по маркетинговым акциям, сумма бонусов от поставщиков, торговая площадь, периоды работы магазинов и.т.д, маржинальность и оборачиваемость по товарным группам – из коммерческой аналитики;
  • объем складских операций, число паллет, число рейсов, загрузка рейсов и т. д. – из транспортной аналитики;
  • численность персонала по должностям и ЦФО, коэффициенты текучести, сведения о KPI показателях - из аналитики по персоналу.

Если решение по финансовой аналитике - первое из набора InfoVizion, то в проекте возможна загрузка дополнительных данных и натуральных показателей из структурированных источников в Excel.

Этот базовый функционал может совершенствоваться в дальнейшем. Он может усложняться:
  • по мере появления новых источников данных в компании;
  • по мере появления новых требований к сложности финансовых отчетов;
  • по мере «дозревания» компании для автоматизации и контроля бизнес-процессов и роботизированного поиска отклонений.

После построения системы финансовой отчетности компании начинают сокращать трудозатраты на процесс ее подготовки. Имеется возможность подключения к решению InfoVizion дополнительного функционала. Например, механизма постановки задач в таск-менеджеры или BPMS-системы. У финансового директора появляется возможность быстрой и контролируемой коммуникации между подразделениями:
  • возможность сообщать в бухгалтерию об ошибках в проводках и получать обратную связь об их устранении;
  • возможность запрашивать от руководителей подразделений пояснения по расходам и причинам их отклонений от бюджета;
  • возможность рассылать отчеты заинтересованным лицам компании;
  • возможность инициировать бюджетные процессы;
  • возможность предоставлять данные для планирования бюджетов следующих периодов и т.д.

Некоторые процессы можно роботизировать. Финансовая аналитика бизнеса будет автоматически создавать и отсылать задачи при наличии триггеров срабатывания. Она будет собирать обратную связь о выполнении задач сотрудниками. Далее - строить аналитику по исполнительской дисциплине. Аналитика поможет находить «узкие» места процессов и коммуникаций. Это устранит задержки и усовершенствует процессы, повысит скорость и точность получения управленческой информации.

Процесс внедрения системы финансовой отчетности компании

В первую очередь, специалисты InfoVizion подключаются к учётной системе компании и импортируют данные в модель аналитического приложения (базу проводок).

От заказчика для начала работы с финансовой аналитикой компании требуется сформировать всего три файла:
  • структура отчёта (вносятся те статьи, по которым компания регулярно формирует отчётность);
  • сопоставление статей отчёта с бухгалтерскими счетами;
  • необходимые расчётные показатели (Ebitda, рентабельность чистой прибыли, выручка на 1 м2 и др.).

Далее InfoVizion настраивает процесс автоматического формирования регулярных финансовых отчётов. При этом происходит:
  • консолидация данных по нескольким базам 1С или юридическим лицам внутри одной базы;
  • исключение внутрихолдинговых оборотов для всех видов отчётности;
  • корректировка итоговых статей с возможностью сохранения истории по корректировкам;
  • загрузка планов (годовой/оперативный) для расчёта план-факта;
  • перераспределение затрат между ЦФО/статьями.


*БДР

Компания может сделать настройку формирования ДДС прямым или косвенным методом. Например, не из Базы проводок по расчётным счетам и кассе, а на основе формул, использующих данные бухгалтерского баланса и данные по статьям БДР.

Кроме формирования регулярных финансовых отчётов можно настроить формирование БДР для каждого товарного направления/бренда/продукта, если у компании есть необходимая аналитика в учётной системе и алгоритмы распределения расходов. В результате проведения всех работ и внедрения требуемого функционала появятся возможности:
  • оценивать эффективность работы с товарными направлениями/брендами/продуктами;;
  • формировать стратегию развития с учётом их оптимального набора в портфеле.  

В приложении есть широкий набор инструментов графического анализа. Они помогают наглядно выявлять зависимости, отклонения, выполнять сегментирование и дают возможность ответить на вопрос: «Где и почему снизилась прибыль/увеличились расходы/имеется диспропорция роста ФОТ и выручки, кассовый разрыв, снижение ликвидности и т.д.»

*инструменты графического анализа

Кроме того, для каждой формы отчётности доступен гибкий конструктор отчётов. В нем можно:
  • самостоятельно формировать отчёты;
  • анализировать данные в любых разрезах, какие есть в модели;
  • анализировать данные по любым статьям, которые необходимо включить в отчёт.

Перенастройка формы отчёта и выводимых данных осуществляется за несколько секунд.

*гибкий конструктор отчётов

Функционал может быть расширен под потребности клиента.

Результаты внедрения для компании

Гибкость инструмента – это основное преимущество финансовой аналитики бизнеса. Клиенты InfoVizion отмечают удобство модификации решения и самостоятельного добавления расчётных показателей в любую отчётность. Также из преимуществ:
  • возможность анализировать структуру расходов ;
  • возможность оперативно рассчитывать операционную, инвестиционную, общую и чистую прибыль;
  • возможность оценивать налоговую нагрузку, абсолютную ликвидность и платежеспособность;
  • возможность определять коэффициенты финансовой устойчивости;
  • возможность определять доли денежного потока по направлениям деятельности и т. д.

ИТ-директор клиента, крупной дистрибьюторской компании, отвечая на вопрос, что изменилось в финансовом блоке, ответил так: «Внедрение решения позволило ускорить время готовности финансовых отчётов после закрытия периода с 10 до 2 дней и свести на минимум человеческий фактор. За счёт ежедневного мониторинга, выявления и оперативного устранения ошибочных операций в первичной бухгалтерии сократилось число исправлений после сдачи итоговой отчётности в конце периода».

С помощью финансовой аналитики InfoVizion ускоряется процесс формирования LFL-отчетов и план-фактных отчётов. Готовая отчётность публикуется в отдельном приложении. Бизнес-пользователи получают только выверенные данные за любой период отчётности в течение 10 секунд. Для сравнения: в учётных системах отчёты формируются от нескольких минут до нескольких часов.

Для руководства компании настраиваются дашборды финансовых показателей с выводом ТОП-10 брендов/ЦФО/регионов и т. д. в каждом показателе. Достижение ключевых KPI и графики доступны на одном экране. С инструментом можно проводить оценку текущего положения компании по сравнению с прошлым периодом. Также можно оценивать достижение планов и корректировать их при необходимости.

*дашборд финансовых показателей

Несколько компаний уже активно пользуются финансовой аналитикой и выполняют свои бизнес-задачи. Они проводят советы директоров и демонстрируют финансовые результаты в приложении в режиме онлайн.

Обновление данных производится автоматически каждую ночь. Пользователь может самостоятельно обновить данные. Также без привлечения ИТ-службы или техподдержки пользователь может изменить структуру отчета (добавить или исключить статьи, добавить новые проводки для статьи, добавить или изменить формулы расчетных показателей). Скорректированная форма будет доступна через 15 минут.

InfoVizion осуществляет техническую поддержку и при необходимости:
  • добавляет новые источники данных, из которых финансовая аналитика компании обогащается дополнительными показателями и измерениями;
  • добавляет новые формы отчётности при их появлении в компании;
  • выполняет полную перезагрузку данных в модели.

Если вы чувствуете потребность в подобном инструменте, предлагаем подробнее познакомиться с функционалом финансовой отчётности InfoVizion в коротком видеоролике по ссылке.

Вы можетеоставить заявку и получить бесплатную услугу - консультацию специалиста.
2022-08-24 18:01